支付宝防骗典型案例分析

一、诱导买家使用支付宝即时到账交易
    新手买家在网上找到卖家需要购买商品的时候，有些不良商家会诱导买家通过支付宝即时到账交易先打款，然后才能发货，常用的伎俩是通过先付款价格优惠很大，并且能快速发货，于是买家付款后卖家就消失了，并未发货。

    专家支招：

    1.网上交易要使用支付宝，使用支付宝进行商品交易，可以通过淘宝购买或者让卖家在“我要收款”中建立担保交易（卖家建立担保交易方法可参照http://help.alipay.com/support/help_detail.htm?help_id=7797）。

    2.如果自己在使用支付宝上有不清楚的，可以找专业的人咨询或者联系支付宝满意中心小二咨询，他们会给您专业，简洁，安全的回复。

    3.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

二、网站也来“模仿秀”
    近期有会员反映，自己向某网站进货（以服装类和充值卡类为主），但是后来联系网站客服表示并未收到其汇款或申请。通过真的网站客服解释后原来会员第一次找到的网站其实是一个假，通常和真的网站差一个字母，并且字母极其相似自己不仔细辨认是无法识别的（如Y和V），或者多一个.cn，但是网站的页面是一模一样的。

    专家支招：

    1.质量好信誉佳的东西，模仿者也就多，那么如何防范呢，尽可能的要多方面的验证。

    2.一定要使用淘宝上购买交易或者卖家建立担保交易，因为这样多了一步“确认付款”，如果没有收到货物，还可以申请退款，确保了安全。

    3.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

三、价格太便宜的商品不要轻信
    近期有会员反映，常常收到一些聊天工具或者邮件，上面表示自己有价格低廉的商品可以出售，但是需要使用银行汇款或者支付宝即时到账付款，等会员付款好了以后以种种理由拖延发货（其实是为了有时间转移资金），直到后来会员就联系不上那个卖家了。

    专家支招：

    1.网络是虚拟的，但是和现实是相通的，低价是“陷阱”。

    2.其实购买虚拟物品，可以到www.taobao.com淘宝网站或者其他加入支付宝信任商家的外部网站上购买，这里即安全，价格也是很实惠的。

    3.其实第一次进行网上交易，可以找一些网络老鸟学习一些，淘宝社区，支付宝社区或者支付宝的帮助中心，上面即有老鸟又有丰富的经验，是很好的课堂。

    4.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

四、不要上了放长线钓大鱼的当
    近期有会员反映，自己在使用支付宝即时到账交易的时候被骗了，并且知道即时到账交易的危险，但是之前和卖家已经有多次交易了，就信任支付过去了。其实此信任也是不良卖家的伎俩，先进行几笔小金额的成功交易，然后等某次大金额的付款后，收钱消失。或者交易金额没有变化，不过金额次次都是很大的，但是卖家手上是有一批买家的，等到一个成熟的时机后，一次收网，骗取大量资金然后消失。

    专家支招：

    1.对于网上陌生的套近乎的人要时刻提防，即使以前有过愉快的经历或者交易，因为陌生人是不可靠的，若要和不可靠的人进行交易，那么就使用可靠的交易方式吧――支付宝担保交易能保护买家的利益。

    2.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

五、眼见为实，耳听为虚
    近期有会员反映，自己亲朋的QQ被盗了，某人冒充亲朋向他借钱，让他通过支付宝即时到账付款给她。期间会员询问支付宝上的姓名和亲朋的不一样的时候，冒充者以自己的支付宝帐户忘记了密码或付款的支付宝帐户就是自己要还钱的人的为由，诱导会员付款。

    专家支招：

    1.网上或者现实中的朋友，如果通过一些虚拟的工具联系你，让你帮助他买一下东西，借点钱给他呀等等，如果是网上不熟的人，可以以自己没钱呀，网上银行不能用啦等理由搪塞过去，最好在语气中表露出自己是不会借钱的。如果上很熟的朋友，那么你一定是有他其他的联系方式的，最好是他的电话，这样就可以通过其他方式先确认一下，或者和这个人聊聊只有两个人知道的事情来确定。

    2.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

六、第三方欺诈
    1.第三方欺诈（1）

    近期有会员反映，自己使用支付宝担保交易的时候，自己没有收到货物，但是卖家表示已经发货了，并且提供了发货凭证（收货人不是会员自己）。

    通常此类交易购买的都是违禁商品，卖家会在建立担保交易的时候写上其他正规商品，比如某品牌手机，电视机，衣服之类的。

    在这个交易中分别有四个角色：A（买家）B（真实的卖家）C（骗子）D（神秘人，1.可能是骗子的同伙。2.可能是真实和骗子交易的正当会员，收到B发的货物以后通过银行卡或者其他付款给骗子了）

    过程是这样的：C（骗子）骗取A（买家）付款给B（真实的卖家）后，自己和B（真实的卖家）联系，表示自己已经付款了，让他发货到某某地方，于是获利。

    专家支招：

    1.担保交易是一个安全的交易类型，但是还要预防一种第三方欺诈的风险，那么无论是实物交易还是虚拟物品（尤其是卡密类交易），请确保自己联系的人和付款交易的人是同一个。

    2.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

    2.第三方欺诈（2）

    近期有会员反映，自己在使用支付宝即时到账交易的时候，没有收到东西，但是付款过去的卖家表示自己已经发货了的。会员和卖家沟通的时候，会员表示买的是游戏点卡，但是卖家表示自己收到款项后发的是手机充值卡，并且也提供了发货凭证。

    在这个交易中分别有三个角色：A（买家）B（骗子）C（正当卖家）。

    过程是这样的：B（骗子）骗取A（买家）使用即时到账付款，其实这次的付款是给C（正当卖家）的，在A（买家）付款好了以后，B（骗子）就找上C（正当卖家），表示自己在什么时候已经付了一笔款，让C（正当卖家）给东西，C在查看了那个时候是有一笔付款后，就把东西给了B（骗子）。

    专家支招：

    1.购买虚拟类商品，可以到淘宝上购买或者到支付宝合作商家上购买，合作商家可以到wow.alipay.com上找。

    2.如果对方没有淘宝店铺并且不是支付宝商户，那么请对方建立一笔担保交易收款，在收到货物没有问题后再确认收货。

    3.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

七、欺诈电话类型欺诈手法
    近期收到会员的举报，声称自己接到一个自称是支付宝工作人员的电话，需要核实会员的支付宝使用情况，借此套取会员支付宝帐户的密码信息，之后盗取会员的支付宝帐户。会员表示后续查询，来电的并不是支付宝公司的电话，是以0898开头的电话。

    专家支招：

    1.从支付宝拨打出去的电话统一为057188156688（支付宝的客服电话），会员可以登陆支付宝官方网站https://www.alipay.com－“帮助中心”的下方查看到支付宝的服务电话。不只是支付宝，对于其他金融机构的电话，都是可以登陆官方网站查询到的。

    2.支付宝工作人员绝不会要求您透露任何帐户密码信息和安全保护问题答案，更不会告知您中奖而让您先付费。请不要告知任何人您的“支付宝账户”密码信息，包括所谓的“工作人员”，并且也不要主动透露相关信息。。

    3.任何正规机构的工作人员绝不会在电话中要求您向个人银行帐户转账，任何业务资费均以公司对公帐户操作。而且帐户名称与相关公司名称相符。

    4.被仿冒的电话号码是不能被回拨的。如果您遇到熟悉的号码来电告知奇怪的要求，请您挂断后回拨确认。

    5.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

八、虚假中奖信息
    近期接到会员的举报，有不良会员冒充支付宝或淘宝发送虚假中奖信息，其中包括通过阿里旺旺，QQ等聊天工具群发和邮件发送等方式。让会员进入伪冒支付宝或淘宝的网站，进行登录领奖，实质上是会员操作的时候获取会员的帐户和密码。

    专家支招：

    1.不要拨打中奖信息上留下的咨询电话，那对核实信息的真实性无任何帮助，只会增加你上当受骗的机率。

    2.淘宝网的任何官方消息会通过站内信发给用户，发信人为“淘宝网”，而且淘宝的任何活动也不可能让您用QQ联系！淘宝的官方网站是www.taobao.com,淘宝的客服电话是0571-88157858，支付宝的官方网站是www.alipay.com，客服电话是0571-88156688。别相信天上会掉馅饼！！！

    3.若核实信息是诈骗的，请立即投诉举报加报警。

九、盗号病毒
    近期有会员反映自己收到某淘宝高信用度商家发送的链接，点击进入登录后，帐户被盗取了。

    后经查实，那个淘宝高信用度商家的淘宝帐户被人盗取，然后被人利用向买家发送带病毒的文件或带病毒的钓鱼网站，买家点击后电脑就中毒了。

    专家支招：

    1.不要随意接收聊天工具中的传输文件，不要打开陌生邮件和邮件中的附件，及时更新杀毒软件。

    2.对于旺旺上收到的链接，可以查看链接前是否有打个绿色勾的标志，若没有，那么请登录其官方网站进行核实或者操作。

    3.加强支付宝帐户的安全系数，绑定手机，申请数字证书，开通手机动态口令服务，这些服务都是完全免费的。

    4.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

十、盗用淘宝高信用度卖家账户进行欺诈
    近期有会员反映一个淘宝高信用度卖家找到他出售商品，表示被骗，后经查实，那个高信用度的淘宝账户被人盗取，被利用后骗买家付款到另外一个支付宝账户中。

    专家支招：

    1.当您在淘宝上购买商品的时候，请一定要在淘宝宝贝页面上点击购买。

    2.在自己确认需要使用即时到账交易时，请核实即时到帐交易的支付宝账户的名字和您需要交易的卖家姓名是否一致。

    3.及时向支付宝反映，支付宝24小时服务热线：0571-88156688

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